IBAN'la para transferinde yeni dönem

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kayıt dışı ekonomi ve yasa dışı bahis finansmanıyla mücadele kapsamında para transferlerinde yeni düzenlemelere gidiyor.

İnternet bankacılığı, mobil bankacılık uygulamaları ve ATM kanalı üzerinden yapılan ve gün içinde 400 bin TL'yi aşan tüm para transferlerinde kullanıcılara 'para transferinin detayına ilişkin' en az 20 karakter uzunluğunda açıklama  zorunluluğu getirildi.

Düzenlemenin 15 Mart’ta yürürlüğe girmesi bekleniyor. 

NE KADAR LİMİT?

İlk etapta 200 bin TL olarak duyurulan günlük açıklama zorunluluğu limiti, yapılan etki analizlerinin ardından 400 bin TL’ye çıkarıldı.

Gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan ve toplamda 400 bin TL’yi aşan transferlerde işlem yapan kişinin en az 20 karakterlik açıklama yazması gerekecek.

Açıklama kısmı boş bırakılan ya da yetersiz görülen işlemlere onay verilmeyebilecek.

YENİ KATEGORİLER YOLDA
Gayrimenkul alımı

Araç alımı

Borç ödeme

Bağış

Sigorta ve sağlık harcamaları

Kripto varlık işlemleri

Şans oyunu ödemeleri

Danışmanlık hizmetleri

EK AÇIKLAMA TALEP EDİLECEK

“Diğer” veya “bireysel ödeme” şeklinde işaretlenen transferlerde ise ek açıklama talep edilebilecek. Böylelikle işlemlerin analiz edilmesi ve şüpheli hareketlerin tespiti kolaylaşacak.

400 bin TL üzerindeki işlemler için açıklama zorunluluğu gelirken, daha yüksek tutarlı transferlerde ilave yükümlülükler uygulanacak:

2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.

20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge sunulması gerekecek.

Yetkililer, açıklamanın yetersiz bulunması halinde transferin gerçekleştirilmesine izin verilmeyebileceğini belirtiyor.