POS cihazıyla hesap ödedi, karakola çağrıldı: Bu tuzağa dikkat!

Maliye ve kolluk operasyonları, yasa dışı bahis çetelerinin kara parayı restoran, berber ve market gibi işletmelerin POS/QR uygulamaları üzerinden akladığını ortaya koydu. Habersiz müşterilerin ödemeleri, örgütün kaynağı gizlemek için kullanılıyor; uzmanlar müşterilere ve işletmelere dikkatli olunması çağrısı yaptı. Çetelerin para aklama yöntemi üç aşamada işliyor:

-Yerleştirme: Nakitler POS/QR üzerinden sahte işlem gösterilerek sisteme sokuluyor.

-Katmanlama: Para, birden fazla işletme hesabı ve sahte faturalarla dolaştırılarak iz karmaşıklaştırılıyor.

-Entegrasyon: “Temizlenen” fonlar gayrimenkul, lüks tüketim veya yeni suç yatırımlarında kullanılıyor.

"YEMEK YEDİK, İFADEYE ÇAĞIRILDIK"

İstanbul Yeşilköy’de sıradan bir akşam yemeği, bir grup genç için kâbusa dönüştü. Bir restoranda yaşananlar, yasa dışı bahis şebekelerinin kara para aklama yöntemlerinin sıradan vatandaşların hayatını nasıl etkilediğini gözler önüne serdi. O geceyi anlatan mağdur vatandaşlardan biri, yaşadıkları sıkıntıyı şu sözlerle dile getirdi:

"2 hafta önce Yeşilköy’de bir restorana arkadaşlarımla gittik. Hesap ödemesi restoranın kendi POS cihazı yerine farklı bir cihazdan çekildi. 5.000 TL'lik ödemeyi arkadaşım kredi kartı ile yaptı. Sonrasında bu işlemin yasa dışı bahisle bağlantılı bir hesaba aktarıldığı ortaya çıktı ve bu sebeple karakola ifadeye çağrıldık, hakkımızda adli süreç başlatıldı. Hesaplarımıza bloke konuldu. Masum olduğumuz anlaşıldı. Ancak ciddi mağduriyet yaşadık."

Bu olay, sadece buz dağının görünen yüzü. Maliye Bakanlığı ekipleri, yasa dışı bahis ve kumar şebekelerinin kara paralarını aklamak için kullandığı yöntemleri deşifre etmiş ve bu kapsamda 3 bine yakın POS cihazını tespit ederek kullanımdan kaldırmıştı. Ancak, bu şüpheli POS cihazları üzerinden daha önce yapılmış işlemler, mağdur vatandaşların başını ağrıtmaya devam ediyor. Bir işlemin, Bakanlığın “kara liste”sindeki bir POS cihazından yapılmış olması, o işlemin otomatik olarak şüpheli kategorisine alınmasına ve işlemi yapan müşteri hakkında da adli süreç başlatılmasına sebep olabiliyor.

5 BİN TL VE ÜZERİ ÖDEMELERDE DİKKAT!

Mali makamlar ve uzmanlar, yasa dışı bahis çetelerinin kara parayı iki yöntemle akladığını ortaya koydu:

Birincisinde örgütler paravan işletmeler (berber, market, restoran, tatil acentesi, vb.) açıp gelirleri “hizmet bedeli” gibi göstererek POS’lardan sisteme sokuyor; ikincisinde ise gerçek işletmelere, tabela şirketleri aracılığıyla ikinci bir POS verip işlem başına pay alarak müşterilerin ödemelerini doğrudan çetelerin hesaplarına yönlendiriyor. Yetkililer, sanal POS ve QR üzerinden yapılan işlemlere karşı vatandaşları uyardı ve özellikle 5.000 TL ve üzeri ödemelerde dikkatli olunmasını istedi.

Sanal POS ve QR ödemede dikkat edilmesi gerekenler:

-İsim/adres kontrolü: POS fişindeki işletme adı ile hizmet aldığınız yer aynı mı, kontrol edin.

-Şüpheli “POS arızası”: İşletme başka bir cihaz teklif ediyorsa nakit tercih edin veya işlem yapmayın.

-Fiş & fatura: 5.000 TL ve üzeri ödemelerin fişlerini ve fatura/benzeri belgeleri en az 6 ay saklayın.

-Fiziki kart kullanımı: Kartınız temassız veya POS’ta okunmadan, bilgilerle işlem yapılmasını reddedin.

-QR ve uygulama güvenliği: Okutulan QR veya yönlendirilen uygulamanın kesinlikle ilgili işletmeye ait olduğundan emin olun.